15 Börsentipps, um erfolgreich in Aktien zu investieren
Author
Reza Machdi-Ghazvini, CAIAFängst du gerade an, dich mit der Börse und Aktien zu beschäftigen und fühlst dich ein wenig überwältigt von den unterschiedlichen Informationen und Ratschlägen? Dann bist du nicht allein.
In diesem Artikel listen wir nicht nur jeden erdenklichen Börsentipp auf, der uns irgendwann über den Weg gelaufen ist.
Stattdessen nennen wir dir die 15 wertvollsten Tipps, die uns selbst bei unserem Einstieg in Aktien geholfen haben und an denen wir uns auch heute noch orientieren.
Oder anders gesagt: Die folgenden Börsentipps haben sich in der Praxis bewährt.
Fangen wir an.
#7 Tipp: Handle auf der Grundlage von Informationen, nicht Emotionen
#14 Tipp: Halte dich von Börsengurus und Crashpropheten fern
#1 Tipp: Verstehe, worin du investierst
Bevor du in eine Aktie investierst, solltest du verstehen, womit diese Aktiengesellschaft ihr Geld verdient. Insbesondere solltest du dich fragen, für welche Waren und Dienstleistungen das Unternehmen steht.
Das bedeutet aber nicht, dass du zu einem ausgewiesenen Experten für den oder die Sektoren werden musst, indem das Unternehmen tätig ist. Das wäre auch vermutlich nicht möglich.
Im Wesentlichen geht es darum, ein gutes Verständnis für das Geschäftsmodell zu entwickeln.
#2 Tipp: Fang früh an
Gerade am Anfang ist es für viele Anfänger schwierig, den ersten Schritt am Aktienmarkt zu machen.
Ihr Zögern erklärt sich dadurch, dass sie sich noch nicht bereit fühlen in Wertpapiere zu investieren, da sie sich nicht ausreichend vorbereitet fühlen.
Das ist nicht vollkommen verkehrt, denn ohne die notwendigen Grundlagen, wirst du vermutlich zufällig oder aus dem Bauch heraus einfach irgendwelche Börsenwerte kaufen.
Fakt ist aber auch, dass praktische Erfahrungen dich weiter bringen werden, als unzählige Bücher zu durchforstet.
Daher gilt, je früher du dich traust den ersten Schritt zu machen, desto mehr Erfahrung kannst du an den Börsen sammeln.
#3 Tipp: Setze nur Geld ein, das du nicht brauchst
In Aktien solltest du nur Geld investieren, dass du kurz- bis mittelfristig nicht brauchst.
Wenn du zum Beispiel weißt, dass du in 2-3 Jahren das vorhandene Geld für die Rückzahlung einer Baufinanzierung benötigst oder für sonstige große Ausgaben, solltest du diesen nicht in Aktien anlegen.
Die Begründung dafür ist naheliegend: Entwickeln sich die Aktienkurse gegen dich und du brauchst das Geld, dann bist du gezwungen zu schlechten Kursen zu verkaufen, auch dann, wenn du weiterhin von den Wertpapieren überzeugt bist.
#4 Tipp: Setze nicht alles auf eine Karte
Wenn du dir den Kursverlauf der einen oder anderen Aktie der letzten zehn Jahre ansiehst, kommst du eventuell auf die Idee auf, nur auf eine oder wenige Aktien zu setzen: Reich werden mit Aktien leicht gemacht sozusagen.
Das Problem dabei ist, dass die Rendite aus der Vergangenheit häufig kein verlässlicher Indikator für die Zukunft ist.
Manchmal ist sogar das Gegenteil der Fall und trotzdem vergessen Investoren, dass sie bei Aktien die Zukunft kaufen sollten und nicht die Vergangenheit.
Daher ist es ziemlich riskant, wenn du mit deinem ganzen Kapital auf nur eine Aktie setzt.
Stattdessen solltest du auf ein ausbalanciertes Aktienportfolio setzen, damit deine Rendite nicht nur von einer oder wenigen Aktien abhängt.
Das ist deswegen so wichtig, da du bei Direktinvestitionen in Aktien nicht wie bei einem ETF, der etwa den Dow Jones oder DAX abbildet, dich selbst um eine ausreichende Diversifizierung kümmern musst.
#5 Tipp: Unterschätze nicht das Risiko
Das allgemeine Börsengeschehen ist nicht vorhersehbar.
Die Märkte können über einen langen Zeitraum entweder nur eine Richtung laufen oder sogar völlig richtungslos bleiben.
Oft übersehen wird dabei, welche Tücken gerade ein Seitwärtsmarkt haben kann. Da es weder in die eine noch in die andere Richtung geht, passiert nichts im Depot und manche Anleger verlieren dann die Geduld.
In der Folge wird dann von weniger risikoreichen Aktien in Aktien mit „mehr Dynamik“ umgeschichtet. Wenn es dann aber in der Folge zu einem Kurssturz (Maximum Drawdown) kommt, leidet das Portfolio überdurchschnittlich.
#6 Tipp: Sei geduldig mit deinen Aktien
Eine der größten Irrtümer bei Aktien ist die Annahme, dass sich mit ihnen schnelles Geld verdienen lässt.
Zu dieser Falschannahme hat maßgeblich der Film Wallstreet mit seinem Hauptakteur Gordon Gekko beigetragen.
Dieser kann geradezu „Geld erschaffen“, indem er zum richtigen Zeitpunkt Aktien kauft und verkauft.
Dummerweise ist das in der Realität aber genau andersherum, weder lässt sich mit Aktien das „schnelle Geld“ machen, noch liegt der durchschnittliche Aktionär mit jedem Investment richtig.
Wenn du erfolgreich in Aktien investieren möchtest, um dir ein Vermögen aufzubauen, solltest du daher vor allem Geduld mitbringen.
Es ist möglich, mit Aktien reich zu werden, aber nur wenn du bereit bist über Jahre dein Geld anzulegen.
#7 Tipp: Handle auf der Grundlage von Informationen, nicht Emotionen
Bevor du eine Aktie kaufst oder verkaufst, unabhängig von einer Aktienempfehlung oder deinen eigenen Recherchen (Fundamentalanalyse), solltest du mit stichhaltigen Informationen begründen können.
Du solltest nur Titel von Unternehmen kaufen, die dich tatsächlich überzeugen. Andernfalls gehst du das Risiko ein, dass du deine Investitionsentscheidungen im Nachhinein bereuen wirst.
Das unbedachte Kaufen und Verkaufen aufgrund von Emotionen wird sogar wissenschaftlich in einem eigenen Feld untersucht, der Verhaltensökonomie (Behavioral Finance).
#8 Tipp: Warte auf den richtigen Kaufzeitpunkt
Du hast nach langer Recherche eine Aktie gefunden, in die du einsteigen möchtest? Perfekt.
Und gerade wenn du sehr überzeugt von der Aktie bist, würdest du lieber gestern als heute einsteigen. Trotzdem solltest du nichts überstürzen.
In so einem Moment solltest du dir bewusst machen, dass du als Marktteilnehmer am Börsenparkett nur zwei Dinge beeinflussen kannst: Den Kauf- und den Verkaufszeitpunkt.
Gerade im richtigen Kaufkurs liegt dabei, die Möglichkeit hohe Renditen zu erzielen, denn je günstiger du einsteigst, desto mehr profitierst du von einer positiven Entwicklung.
#9 Tipp: Achte auf die Kosten
Beim Investieren in Aktien solltest du auch unbedingt ein Auge auf die Kosten haben.
Nachdem der Börsenhandel digitalisiert wurde, gibt es heutzutage überhaupt keinen guten Gründe mehr, weshalb du hohe Gebühren für den Aktienhandel zahlen solltest.
Es ist daher sinnvoll, wenn du immer mal wieder die Konditionen für Depots miteinander vergleichst.
Auf Enqome findest du im Übrigen einen Depotvergleich, mit dem du schnell feststellen kannst, ob du eventuell zu viel bei deinem Anbieter bezahlst.
#10 Tipp: Lass dich nicht von Verlusten verunsichern
An den Börsen geht es auf und ab, das kannst du nicht vermeiden.
Diese täglichen Schwankungen könne gerade für Menschen, die noch nie an der Börse investiert haben, ungewohnt sein.
Das gilt insbesondere in dem Fall, wenn die Kurse fallen, woraufhin der Wert der eigenen Wertpapiere abnimmt.
Wir möchten daher nichts beschönen: Bei Aktien, auch bei solchen von Qualitätsunternehmen, kannst du nach deinem Einstieg einfach Pech haben und es kommt kurzfristig zu größeren Wertverlusten.
Der ein oder andere Anleger scherzt sogar, dass es ein Grundsätzlichkeit ist, dass die Kurse fallen, spätestens nachdem er investiert hat.
Wenn du dir aber gut überlegt hast, weshalb du in diese Aktien investiert hast und es keine neuen guten Gründe gibt, die jetzt dagegen sprechen, solltest du gelassen bleiben.
Nur weil die Börsen zeitweise verrückt spielen, bedeutet das nicht, dass daraus ein „Thema“ für dein Aktiendepot wird.
#11 Tipp: Vermeide es in „gehypte“ Aktien zu investieren
Die Vergangenheit hat immer wieder gezeigt: Wenn gerade über eine Aktie oder einen ganzen Aktiensektor viel in den Medien gesprochen wird, ist das der denkbar schlechteste Moment für einen Einstieg.
Aber warum ist das eigentlich so?
Die Begründung dafür ist ziemlich naheliegend: Die Aktienkurse werden durch die allgemeine Nachfrage und das Angebot beeinflusst.
Bei einem "Hype“ nach einem Thema, explodiert daraufhin förmlich die Nachfrage, wodurch auch die Kurse rasant ansteigen.
Die Nachfrage wird dabei aber hauptsächlich über die Angst getrieben, nicht dabei zu sein und weniger aufgrund nachvollziehbarer Argumente.
Dafür gibt es sogar einen stehenden Begriff: FOMO ("Fear of Missing Out"), also die Angst nicht dabei zu sein.
In der Folge kommt es zu einer Überbewertung von den gehypten Aktien, womit jedes Investment von Anfang an unter einem schlechten Stern steht.
#12 Tipp: Lass Gewinne laufen, begrenze Verluste
Häufig beobachten wir bei Aktionären, dass diese zu früh ihre Aktien verkaufen, die sich gut entwickelt haben und stattdessen an Aktien mit einer weniger guten Entwicklung festhalten.
Das macht für sich genommen eigentlich gar keinen Sinn.
Stattdessen wäre es klüger, sich von Aktien mit einer negativen Renditeentwicklung zu trennen und weiter auf die Aktien zu setzen, die sich im Vergleich gut entwickelt haben.
Und daran solltest du dich bei deinen Aktien auch orientieren.
#13 Tipp: Vergiss nicht die Steuern
Ab größeren Vermögen von 100.000 € und spätestens ab 150.000 € solltest du dir spätestens Gedanken über die Besteuerung von deinen Aktienerträgen machen.
Wie dir sicherlich bewusst ist, werden Kursgewinne und Dividendenerträge in Deutschland mit 25 % über die Abgeltungssteuer besteuert. Hinzukommt eventuell die Kirchensteuer und der Solidaritätszuschlag.
Das kann gerade bei regelmäßigen Ausschüttungen aus Dividenden schnell ins Geld gehen.
Wenn du nicht zwingend auf regelmäßige Ausschüttungen angewiesen bist, könntest du versuchen deine Steuerlast zu senken, indem du in Aktien investierst, die keine Dividenden oder nur im geringen Maße Dividenden ausschütten.
Ferner gibt es natürlich noch weitere Möglichkeiten, weniger Steuern regelmäßig zu bezahllen. Wie etwa die Gründung einer vermögensverwaltenden GmbH.
Solche oder ähnliche Varianten besprichst du aber am besten mit einem Steuerberater.
#14 Tipp: Halte dich von Börsengurus und Crashpropheten fern
„So habe ich 200 % mit dieser Aktie in 2 Wochen gemach“ - Falls du das irgendwo in den sozialen Medien liest, solltest du sofort misstrauisch werden.
Hinter solchen oder anderen vollmundigen Versprechungen stecken oft selbsterklärte Börsengurus, die vermutlich selbst noch nie erfolgreich mit Aktien waren.
Stattdessen geht es ihnen im Wesentlichen darum, dir einen Börsenbrief oder sonstige Dienstleistungen wie Coachings zu verkaufen.
Genauso solltest du dich von Crashpropheten oder anderen Menschen fernhalten.
Diese verbreiten absichtlich Ängste, um dir letztendlich auch etwas zu verkaufen, wie zum Beispiel eine Investition, Fonds bzw. Aktienfonds.
#15 Tipp: Suche nicht zwanghaft nach heißen „Aktientipps“
Immer wieder beobachten wir, wie Personen in den sozialen Medien nach dem nächsten heißen Aktientipp suchen.
Es ist grundsätzlich nicht falsch, sich mit anderen Anlegern auszutauschen, um so auf spannende Aktien aufmerksam zu werden.
Allerdings macht es wenig Sinn, blind ständig irgendwelchen heißen Börsen-Tipps nachzulaufen (bis auf natürlich die Tipps, die wir dir in diesem Ratgeber genannt haben).
Stattdessen musst du deine eigenen Entscheidungen treffen und die Aktien investieren, die nach deiner Meinung am meisten Potenzial haben.
Fazit
In diesem Ratgeber haben wir dir 15 Tipps vorgestellt, die dir hoffentlich dabei helfen werden, erfolgreich in Aktien zu investieren.
Weitere Informationen zu Aktien findest du auf unserem Blog in der Kategorie Aktien und in der Kategorie Geldanlage.