Was sind Dividenden-Aristokraten und welche gibt es? ( + Liste)

27 März 2024

Werbehinweis

Diese Seite kann Affiliatelinks enthalten. Wir erhalten ohne zusätzliche Kosten für dich eine Provision, wenn du dich entscheidest, etwas über diese Links zu kaufen. Weitere Informationen findest du in unserer Datenschutzrichtlinie.

Author

Reza Machdi-Ghazvini, CAIA

Dividenden-Aristokraten sind Aktien von Unternehmen, die in den vergangenen 25 Jahren immer eine höhere Dividende an ihre Aktionäre ausgezahlt haben. Es fand ohne Ausnahme jedes Jahr eine Dividendenerhöhung statt. Aktuell gibt es 150 Aktien, die sich als solche Aktien qualifizieren.

Daher sind sie besonders bei Aktionären beliebt, bei denen ein passives Einkommen aus Dividenden im Vordergrund steht oder die eine Dividendenstrategie umsetzen. Sie werden aber ebenfalls als Beimischung zu einem ausgewogenen Portfolio geschätzt.

In diesem Artikel schauen wir uns Folgendes an:

• Was zeichnet ein Dividenden-Aristokrat aus?

• Welche Dividenden-Aristokraten gibt es?

• Wie kannst du in Dividenden-Aristokraten investieren?

• Das Dividenden 1mal1 - Das Wichtigste im Überblick

Was zeichnet ein Dividenden-Aristokrat aus?

Dividenden-Aristokraten sind bei vielen Anlegern beliebt.

Schauen wir uns gemeinsam an, warum das so ist und was sie auszeichnet.

Stabiler Dividendenfluss

In den vergangenen 25 Jahren wurde jedes Jahr eine höhere Dividende bezahlt. Das spricht für einen überdurchschnittlich hohe Kontinuität und einen stabilen Dividendenfluss.

Bei Unternehmen mit so einer Dividendenpolitik kann auch in Zukunft davon ausgegangen werden, dass sie weiterhin ihre Dividendenzahlungen erhöhen.

Allerdings gibt es dafür keine Garantie.

Wenn die wirtschaftliche Lage des Unternehmens sich verschlechtert, kann es zu einer Kürzung oder sogar Ausfall der Dividende kommen.

Robustes Geschäftsmodell

Dividenden-Aristokraten sind vor allem Unternehmen mit einem ausgereiften Geschäftsmodell.

Sie konnten in den vergangenen 25 Jahren regelmäßig genug Gewinn erzielen, um kontinuierlich eine höhere Dividende auszuschütten. Daher handelt es sich bei ihnen in der Regel um solide Unternehmen, die bereits seit einer längeren Zeit bestehen.

In der Regel sind es daher Large-Cap Unternehmen, die gemessen an ihrer Marktkapitalisierung zu den größten Aktienunternehmen gehören.

Geringere Schwankungen, aber auch geringeres Wachstum

Aufgrund des robusten Geschäftsmodells sind auch die Kursschwankungen der Aktien typischerweise im Vergleich zu anderen wesentlich geringer. Deswegen sind sie auch bei sicherheitsbewussten Investoren sehr beliebt.

Allerdings geht das meistens auch mit einem niedrigen Wachstum im Vergleich zu anderen Unternehmen einher, die ihre Gewinne größtenteils oder sogar ausschließlich reinvestieren, um ein höheres Wachstum zu erzielen.

Welche Dividenden-Aristokraten gibt es?

Quelle: www.aktien.guide

Es gibt derzeit ca. 150 Aktien weltweit, die die Kriterien eines Dividenden-Aristokraten erfüllen.

Den größten Teil davon machen Unternehmen aus den USA aus, etwa 130. Die restlichen Aktien kommen aus Europa.

Zweidrittel sind zudem Unternehmen mit einer hohen Marktkapitalisierung, sogenannte Large Caps oder Blue Chips.

Um dir einen besseren Überblick zu geben, haben wir die Liste nach weiteren Kennzahlen kategorisiert.

Im Folgenden findest du die Top 5 Dividenden-Aristokraten nach ihrer Dividendenrendite, Dividendenwachstum und Marktkapitalisierung (per 10.11.2023).

Wie kannst du in Dividenden-Aristokraten investieren?

Du kannst als Privatanleger auf drei unterschiedliche Weisen in Dividenden-Aristokraten investieren: direkt über Aktien oder über Fonds bzw. ETFs.

Schauen wir uns die unterschiedlichen Optionen im Folgenden genauer an.

Direktinvestitionen in Dividenden-Aktien

Du kannst direkt Dividenden-Aktien von mehreren Unternehmen kaufen, die als Dividenden-Aristokraten gelten. Damit bist du direkt Aktionär von diesen Unternehmen und profitierst von zukünftigen Dividendenausschüttungen.

Achte dabei aber auf eine ausreichende Risikostreuung. Um deine Investitionen richtig zu diversifizieren, solltest du mindestens in 20 Aktien aus unterschiedlichen Sektoren investieren.

Und wenn du bereits ein Aktien-Portfolio verwaltest, kannst du Dividenden-Aristokraten passend zu deinen gehaltenen Titeln ergänzen.

Wenn das Thema neu für dich ist oder du dir unsicher bist, ließ dir unseren Aktien Leitfaden für Einsteiger durch.

Dividenden-Aristokraten-Fonds

Eine Alternative zu Investitionen direkt in Aktien ist die Geldanlage über Fonds. Ein Aktien-Fonds sammelt das Geld von vielen Anlegern ein und investiert es dann in mehrere Aktien. Das Aktien-Portfolio eines Fonds setzt sich daher aus vielen Aktien, manchmal sogar hunderten zusammen, um eine ausreichende Diversifikation zu erreichen.

Der größte Vorteil an einem Fonds ist, dass du als Anleger bereits mit kleinen Geldbeträgen in mehrere Dividenden-Aristokraten investieren kannst. Häufig schon ab 25 Euro.

Wenn über Fonds im Allgemeinen gesprochen wird, sind damit in der Regel aktiv verwalteten Fonds gemeint. Sie werden aktiv von einem Fondsmanagement-Team verwaltet, das die Aktien aktiv auswählt und versucht, eine bessere Wertentwicklung als der Markt zu erzielen.

Das verursacht Kosten, weshalb aktiven Fonds oft höhere Gebühren haben.

Im Gegensatz zu aktiven Fonds gibt es ETFs als passive Fonds, auf die wir im nächsten Abschnitt eingehen.

Dividenden-Aristokraten-ETFs

Exchange Traded Funds, kurz ETFs, funktionieren genauso wie aktive Fonds. Mit dem Unterschied, dass sie nicht von Fondsmanagers aktiv verwaltet werden. Denn ein ETF versucht nur die Rendite des Marktes zu erzielen, in dem er einem bestimmten Index folgt.

Dadurch sind die Kosten bei ETFs wesentlich niedriger als bei aktiven Fonds. Das war auch einer der wesentlichen Gründe, warum ETFs in den vergangenen Jahren immer beliebter geworden sind. Dafür gibst du aber bei einem ETF die Chance auf, eine höhere Rendite erzielen zu können als der Markt bzw. Referenzindex.

Da ein ETF nur einem Index folgt, benötigt er einen, indem nur Dividenden-Aristokraten enthalten sind, um so indirekt in solche Aktien investieren zu können. Aktuell bietet nur das Unternehmen S&P Indizes an, die sich auf Dividenden-Aristokraten fokussieren.

Ansonsten gibt es zwar noch andere Dividenden-Indizes, die aber alle einen anderen Fokus haben. Etwa auf besonders hohe Dividendenrenditen oder andere typische Kennzahlen bei Dividenden-Aktien.

Wenn du über Dividenden-ETFs in Dividenden-Aristokraten investieren möchtest, dann solltest du einen ETF auswählen, der einem dieser S&P Dividenden-Indizes folgt.

Zu den größten ETFs, die solchen Indizes folgen, zählen aktuell:

• SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

• SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

• SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

• UBS ETF (IE) S&P Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF (USD) A-dis

• SPDR S&P Pan Asia Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

Das solltest du bei der Auswahl beachten

Dividenden sollten nicht dein einziges Kriterium für die Auswahl einer Aktie, eines Fonds oder eines ETF sein.

Wie bereits anfangs erwähnt, ist das Wachstum von Dividenden-Aristokraten häufig niedriger als von anderen Aktien. Wenn eine attraktive Gesamtrendite dein Ziel ist, solltest du dich daher nur auf die Dividendenrendite konzentrieren, sondern weitere Kennzahlen beachten. Dazu zählt zum Beispiel auch das Dividendenwachstum.

Wenn du mehr darüber erfahren möchtest, empfehlen wir dir unseren Artikel zur fundamentalen Analyse von Aktien.

Und wenn du dich eher für Fonds oder ETFs interessierst und dir noch etwas Grundwissen aneignen möchtest, ließ dir einfach unsere Ratgeber über Fonds und ETFs durch.

Das Dividenden 1mal1 - das Wichtigste im Überblick

Wir möchten dir kurz und knapp das Wichtigste zum Thema Dividenden erklären. Wenn du es ausführlicher wissen möchtest, dann lies dir gerne unseren Artikel zum Thema Dividenden durch.

Was ist eine Dividende?

Die Dividende bezeichnet bei einer Aktiengesellschaft den Teil des Gewinns, der an die Eigentümer der Aktien ausgeschüttet wird. Der Anspruch auf eine Dividende zählt neben dem Mitbestimmungsrecht, das durch das Stimmrecht auf der Hauptversammlung wahrgenommen wird, zu den wichtigsten Rechten von dir als Aktionär.

Ob eine Dividende gezahlt wird, hängt aber von mehreren Faktoren, wie dem Gewinn des Unternehmens, ab.

Was ist die Dividendenrendite?

Die Dividendenrendite gibt den relativen Anteil der Dividendenausschüttung zum Aktienkurs an und wird üblicherweise als Prozentwert ausgewiesen.

Dividendenrenditen sind für viele Investoren ein wichtiges Auswahlkriterium. Denn ein Unternehmen, das besonders profitabel ist, kann in der Regel eine höhere Dividende ausschütten, was sich auch in einer höheren Dividendenrendite zeigt.

Die Dividendenrendite kannst du einfach berechnen:

Die Dividendenrendite kannst du verwenden, um Dividendentitel miteinander zu vergleichen. Außerdem kannst du mit ihr auch ermitteln, wie günstig du gerade in eine Aktie investieren kannst.

Wie werden Dividenden besteuert?

Dividenden sind Kapitalerträge, die in Deutschland steuerpflichtig sind. Sie werden mit der Abgeltungssteuer in Höhe von 25 % zzgl. dem Solidaritätszuschlag und evtl. Kirchensteuer besteuert.

Bis zu 1.000 € sind im Rahmen des Sparer-Pauschbetrag steuerfrei, wenn du den Betrag nicht bereits für andere Gewinne aus Geldanlagen aufgebraucht und du einen Freistellungsauftrag eingerichtet hast.

Etwas anders würden die Dividenden aus einem Dividend-ETF besteuert werden. Bei diesem gilt eine Teilfreistellung von 30 %, weshalb du nur auf 70 % der Dividende die Abgeltungssteuer bezahlen musst.

Fazit

In diesem Artikel haben wir dir gezeigt, welche Aktien Dividenden-Aristokraten sind und wie du sie erkennen kannst.

Ob du direkt in Dividenden-Aristokraten oder über einen bereit diversifizierten ETF oder Fonds investierst, hängt von deiner persönlichen Strategie und deinem verfügbaren Anlagekapital ab.

Aktien mit einer soliden Dividendenhistorie sind in jedem Fall ein spannendes Investment als Teil deines Anlageportfolios.