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Lendermarket Erfahrungen

Lendermarket im Test: Wie gut ist die P2P Plattform? (11/2022)

Lendermarket

Lendermarket

77 Sir John Rogerson's quay, Block C, Grand Canal Docklands, D02 VK60 Dublin 2

Das Testergebnis

3,18 von 5

1 % Cashback auf Lendermarket*

Sicherheit

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2.00

Zinsen & Risiko

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4.45

Funktionen

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3.00

Vorteile

  • Erfahrene Plattform

  • Vergleichsweise hohe Ø-Zinsen

  • Kostenlos Investieren

  • Automatische Anlagefunktion

  • Buyback Guarantee

Nachteile

  • Unreguliert dropdown icon

  • Kein Zweitmarkt dropdown icon

  • Keine App

Wie gut ist die P2P Plattform Lendermarket?

Falls du dich das fragst, dann ließ dir unseren Testbericht durch.

Wir haben uns die Plattform genau angesehen und können dir daher sagen, ob sie sich lohnt.

In diesem Test zeigen wir dir:

Was ist Lendermarket?

Lendermarket* ist eine P2P Plattform aus Dublin in Irland, die 2015 gegründet wurde.

Sie ist eine Schwestergesellschaft der Creditstar Group aus Tallinn in Estland.

Deswegen wird die große Mehrheit der P2P Krediten von Kreditvermittlern angeboten, die auch zur Creditstar Group gehören. Creditstar Group bietet zudem ihre Kredite auch auf Mintos an.

Seit ihrer Gründung hat die Plattform Kredite im Wert von mehr als 300 Mio. finanziert und gehört damit zu den mittelgroßen P2P Plattformen in Europa.

Wie funktioniert Lendermarket?

Wenn du auf Lendermarket* investieren möchtest, musst du dich zuerst online registrieren und dann über eine Banküberweisung Geld einzahlen.

Mit deiner ersten Einzahlung über eine übliche Banküberweisung (SEPA) bestätigst du auch das Bankkonto, auf das Auszahlungen vorgenommen werden können.

Danach kannst du dann direkt mit dem Investieren beginnen.

Auf Lendermarket hast du die Wahl, ob du manuell oder automatisch investieren möchtest.

Du kannst aber nur auf dem Primärmarkt (Erstausgabe von Krediten) investieren, da leider kein Zweitmarkt (Kredite von anderen Investor*innen) angeboten wird.

Eigenschaften

Im nachfolgendem möchten wir die wichtigsten Eigenschaften der Plattform vorstellen.

Regulierung

Die Plattform wird nicht von einer Finanzmarktaufsicht reguliert.

Lendermarket hat uns aber darüber informiert, dass sie derzeit den Antrag vorbereiten, einen regulierte Plattform zu werden.

Kredite

Im Durchschnitt haben die Kredite einen Zins von 14,10 % und es werden Kredite mit einem minimalen Zins von 8 % bis maximal 15 % angeboten.

Ein Vergleich zeigt, dass die durchschnittlichen Zinsen über dem Durchschnitt liegen und nur wenige andere Plattformen bieten vergleichbare oder höhere Zinsen.

Das sind unter anderem die Plattformen NEO Finance mit ca. 15 % und Reinvest24 mit 17 %.

Auf Lendermarket bieten aktuell 9 Kreditvermittler ihre Kredite an, von denen die meisten (wie zu erwarten) zur Creditstar Group gehören.

Folgende Kreditarten werden angeboten, in die du investieren kannst:

  • Payday Loans,

  • Konsumentenkredite und

  • Immobilien.

Den größten Anteil am Angebot haben Payday Loans und Konsumentenkredite

Die Kredite kommen aus 8 Ländern, hauptsächlich aber aus:

  • Polen,

  • Spanien,

  • Estland und

  • Finnland.

Die Laufzeiten liegen zwischen 1 und 120 Monaten.

Da aber größtenteils Payday Loans und Konsumentenkredit angeboten werden, haben die meisten Kredite kurze Laufzeiten von ein paar Tagen.

Manuelles Investieren

Du kannst dir auf der Plattform jeden einzelnen Kredit aussuchen, in den du investieren möchtest.

Das macht unter anderem Sinn, wenn du gerade mit dem Investieren anfängst und nicht darauf warten möchtest, dass der Auto Invest für dich investiert.

Leider kannst du bei Lendermarket in diesem Zusammenhang keinen Zweitmarkt nutzen, sollten einmal nicht genug Kredite auf dem Primärmarkt dir entsprechen.

Auto Invest

Lendermarket* bietet mit dem Auto Invest eine Funktion an, mit der du automatisch investieren kannst.

Folgende Einstellungen sind möglich:

  • Investition pro Kredit,

  • Zinssatz,

  • Laufzeit und

  • Länder.

Der Auto Invest ist sehr schlank gehalten und lässt sich innerhalb kurzer Zeit einstellen. Mit nur wenigen Klicks kannst du festlegen, in welche Kredite du investieren möchtest.

Zweitmarkt (Sekundärmarkt)

Auf Lendermarket wird kein Zweitmarkt angeboten. Die Plattform hat uns aber mitgeteilt, dass sie derzeit an einem Zweitmarkt arbeiten.

Da aber die meisten Kredite ohnehin nur kurze Laufzeiten von wenigen Tagen haben, ist das nach unserer Ansicht kein großer Nachteil.

Allerdings musst du bei längeren Laufzeiten beachten, dass du keine Möglichkeit hast früher auszusteigen.

Steuerbericht

Auf Lendermarket* kannst du dir die Unterlagen für deine Steuererklärung sehr einfach erstellen lassen.

Für die einzelnen Jahre wird ein Steuerbericht angeboten, den du dir herunterladen kannst.

App

Leider bietet die Plattform keine App an, um Investitionen zu verwalten.

Zum aktuellen Zeitpunkt rechnen wir nicht damit, dass sich daran was in Zukunft ändern wird.

Was kostet das Investieren auf Lendermarket?

Die Nutzung von Lendermarket ist für Investor*innen völlig kostenlos.

Die Plattform berechnet auch keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen oder für sonstige Vorgänge.

Warnsignale (rote Flaggen)

Aktuell sind uns bei Lendermarket keine Warnsignale aufgefallen.

Lendermarket Bonus

Wenn du dich über unseren Cashback-Link* anmeldest, bekommst du nach deiner Anmeldung 1 % Cashback.

Für die Berechnung des Cashbacks werden deine Investitionen während den ersten 60 Tagen nach deiner Registrierung berücksichtigt.

1 % Cashback auf Lendermarket*

Häufig gestellte Fragen

Im Folgenden gehen wir auf einige Fragen ein, die oft zu Lendermarket gestellt werden.

Lendermarket wird leider offiziell nicht von einer offiziellen Finanzmarktaufsicht reguliert, was typischerweise keine Zweifel an der Sicherheit aufkommen lässt.

Aber für die Sicherheit und Legalität spricht, dass die Plattform in einem sehr großen Umfang Kredite erfolgreich vermittelt hat und die Zugehörigkeit zur etablierten Creditstar Group.

Deswegen bewerten wir Lendermarket* als sichere Plattform.

Wie verdient Lendermarket Geld?

Lendermarket verdient sein Geld hauptsächlich über Provisionen, die von den Kreditvermittlern verlangt werden.

Wem gehört Lendermarket?

Lendermarket gehört der SA Financial Investment OÜ, einer estnischen Dachgesellschaft, die zu 100% Aaro Sosaar, dem CEO von Creditstar Group, gehört.

Expertenfazit

Lendermarket* überzeugt als sichere P2P Plattform mit einem finanzierten Kreditvolumen von mehr als 300 Mio. €.

Die Plattform bieten ihren Investor*innen überdurchschnittlich hohe Zinsen und die Nutzung ist kostenlos.

Nach einer schnellen Registrierung ein ersten Einzahlung kann über den Auto Invest automatisch investiert werden.

Aber auch bei Lendermarket gibt es einige Schwächen.

So fehlt insbesondere ein Zweitmarkt, um frühzeitig aus Krediten aussteigen zu können oder um Kredite mit Rabatten kaufen zu können. Dieser soll aber in Zukunft verfügbar sein.

Des Weiteren hat die Plattform mittlerweile eine Größe erreicht, die nach unserer Meinung eine Regulierung durch eine Finanzmarktaufsicht rechtfertigt, welche die Plattform auch anstrebt.

Insgesamt halten wir die Plattform für empfehlenswert.

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Zuletzt aktualisiert am 12 November 2022