Swaper im Test: kann die P2P Plattform überzeugen?

19 November 2023

Werbehinweis

Diese Seite kann Affiliatelinks enthalten. Wir erhalten ohne zusätzliche Kosten für dich eine Provision, wenn du dich entscheidest, etwas über diese Links zu kaufen. Weitere Informationen findest du in unserer Datenschutzrichtlinie.

Author

Reza Machdi-Ghazvini, CAIA

Was ist Swaper?

Swaper ist eine P2P Plattform aus Tallinn in Estland, die 2016 gegründet wurde.

Auf Swaper werden nur P2P Kredite von Kreditvermittlern (Darlehensanbahnern) angeboten, die zur Wandoo Finance Group gehören.

Definitionsgemäß ist Swaper damit ein P2P Marktplatz.

Da aber nur die Kreditvermittler von einem Unternehmen Kredite anbieten, ist Swaper unserer Meinung nach eine einfache P2P Plattform.

Seit ihrer Gründung hat die Plattform Kredite im Wert von mehr als 365 Mio. € finanziert und gehört damit zu den mittelgroßen P2P Plattformen in Europa.

Wie verdient Swaper Geld?

Swaper verdient Geld durch die Provisionen, die von den Kreditvermittlern von der Wandoo Finance Group verlangt werden.

Das ist zum aktuellen Zeitpunkt die einzige Einnahmemöglichkeit, da die Nutzung der Plattform kostenlos für Investoren ist.

Wem gehört Swaper?

Obwohl die Plattform so eng mit der Wandoo Finance Group verbunden ist, hält sie an Swaper keine Anteile.

Soweit wir herausgefunden haben, gehört Swaper zu 100 % der Chief Operating Officerin (COO) Marina Tjulinova.

Wie sicher (seriös) ist Swaper? Ist Swaper legal?

Swaper wird nicht von einer offiziellen Finanzmarktaufsicht überwacht, was in der Regel alle Zweifel an die Seriosität zerstreut.

Trotzdem würden wir Swaper als seriöse Plattform bewerten.

Hierfür sprechen insbesondere zwei Gründe.

Erstens, hat die Plattform erfolgreich Kredite im Wert von mehr als 365 Mio. € finanziert, was ohne ein seriöses und legales Geschäftsmodell gar nicht möglich wäre.

Und zweitens vermittelt sie hauptsächlich die Kredite von der Wandoo Finance Group, bei der es sich um ein etabliertes FinTech-Unternehmen handelt.

Wie funktioniert Swaper?

Wenn du auf Swaper investieren möchtest, musst du dich zuerst als Investor registrieren und Geld auf dein Konto einzahlen.

Eine Geldeinzahlung kannst du über eine übliche Banküberweisung vornehmen und im Übrigen bestätigst du mit der ersten Einzahlung auch das Konto, auf das du in Zukunft Geld auszahlen kannst.

Für Investitionen in Kredite verlangt die Plattform eine Mindestanlagebetrag von 10 € und du kannst dir aussuchen, ob du manuell oder automatisch über den Auto Invest investieren möchtest.

Auf Swaper kannst du nur auf dem Primärmarkt (Erstausgabe von Krediten) investieren, da leider kein Zweitmarkt (Kredite von anderen Investoren) angeboten wird.

Wie kann ich auf Swaper investieren?

Du hast auf Swaper die Möglichkeit, dir jeden Kredit einzeln auszusuchen, in den du investieren möchtest.

Das kann dann insbesondere sinnvoll sein, wenn du gerade mit dem Investieren beginnst und nicht darauf warten möchtest, dass der Auto Invest für dich investiert.

Die Plattform bietet dir der Auto Invest Funktion eine Möglichkeit, um automatisch in Kredite zu investieren.

Folgende Einstellungen sind möglich:

• Zinssatz

• Investition pro Kredit

• Laufzeit

• Laufzeit des Auto Invests

• Kreditstatus (Aktuell, verlängert und verzögert)

• Kreditvermittler

• Kreditarten (Kurzfristig, Hypothek, Leasing)

• Buyback (Ja oder nein)

Der Auto Invest macht einen guten und aufgeräumten Eindruck.

Alle wichtigen Einstellungen, die wir bei einer automatischen Anlagefunktion sehen möchten, sind vorhanden.

Welche Warnsignale sollten bei Swaper beachtet werden?

Zum aktuellen Zeitpunkt sind uns keine Warnsignale bei der Plattform aufgefallen.