Taxfix im Überblick: Erfahrungen mit der Steuer-App

29 Januar 2024

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Author

Reza Machdi-Ghazvini, CAIA

Taxfix ist eine Steuer-App, die es dir so einfach wie möglich machen soll, deine Steuererklärung vorzubereiten und abzugeben. Aber hält die App, was sie verspricht?

Falls du dich das fragst, lies dir unseren Testbericht, unsere Erfahrungen und unser Fazit durch. Wir haben die App sorgfältig angeschaut und genutzt, um beurteilen zu können, ob sie sich lohnt.

In diesem Test erfährst du:

• Taxfix im Porträt

• Taxfix Funktionen im Überblick

• Vorteile & Nachteile der App bei der Steuererklärung

• Kosten: Welche Gebühren hat die Steuer-App?

• Sicherheit: Wie sicher sind meine Daten bei Taxfix?

• Benutzerfreundlichkeit

• Kundenservice

• Welche Erfahrungen haben Nutzer mit Taxfix gemacht?

• Anleitung: Anmeldung und Steuererklärung in 3 Schritten

• Unser Fazit: Hat Taxfix überzeugt?

Taxfix Funktionen im Überblick

Taxfix ist eine Steuer-App, die es dir ermöglicht, deine Steuererklärung einfach vorzubereiten und einzureichen – das soll sogar in 30 Minuten möglich sein.

Folgende Funktionen bietet die App.

Kostenlose Erstattungsberechnung

Die Berechnung der Rückerstattung ist kostenlos, Kosten fallen erst dann an, wenn du dich entscheidest, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen.

Verständlicher Interview-Modus

Die App bietet einen einfachen Frage-Modus, der es dir Schritt für Schritt ermöglicht, die Steuererklärung ohne Vorwissen oder Steuerberater auszufüllen. Das Ausfüllen von Steuerformularen oder Verstehen von komplizierten Steuerbegriffen ist nicht nötig.

Basierend auf den Antworten berechnet der Steuerrechner dir sofort die Höhe deiner Erstattung.

Einfache Datenübernahme

Die App bietet eine komfortable Datenübernahme, sodass du nur deine Lohnsteuerbescheinigung benötigst. Diese kann papierlos per Smartphone fotografiert oder am Computer hochgeladen werden.

Außerdem steht dir der automatische Datenabruf beim Finanzamt zur Verfügung, so müssen viele Informationen nicht mehr von Hand eingetragen werden.

Experten-Service

Taxfix bietet auch einen Steuerberater-Service, der dich mit einem unabhängigen Steuerberater verbindet. So kannst du einfach deine Dokumente in der App hochladen und der Steuerberater erledigt den Rest.

Elster-Schnittstelle

Die Steuererklärung wird papierlos direkt über die offizielle ELSTER-Schnittstelle der Finanzverwaltung elektronisch an dein zuständiges Finanzamt übermittelt.

Einkommensarten / Personengruppen

Mit Taxfix können nur einfache Steuerfälle und bestimmte Personengruppen bearbeitet werden. Dazu zählen:

• Arbeitnehmer

• Auszubildenden

• Rentner

• Studenten

• Beamte

• Kurzarbeiter

• Expats, also Arbeitnehmer, die einen Teil des Jahres in Deutschland und den anderen Teil im Ausland gelebt haben

Folgende Personengruppen, Steuerfälle oder Einnahmen werden daher von Taxfix noch nicht unterstützt:

• Selbstständige & Freiberufler

• Private Renten

• Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung

• Einkünfte aus Forst- und Landwirtschaft

• Ganzjährige beschränkte Steuerpflicht

• Wohnsitze in zwei Ländern zur gleichen Zeit

• Auslandseinkünfte während des Aufenthalts in Deutschland (ausgenommen: Zinsen und Dividenden, nachlaufender Arbeitslohn für frühere Tätigkeiten im Ausland sowie V+V/L+F aus EU/EWR sind unterstützt)

Wenn einer dieser Fälle auf dich zutrifft, dann ist Taxfix nicht die richtige App für dich.

Bist du dir unsicher? Kein Problem, die App wird dir bereits nach einigen Angaben sagen, wenn sie für deine Steuersituation nicht geeignet ist.

Kosten: Welche Gebühren hat die Steuer-App?

Der Download der Steuer-App, die Nutzung und die Berechnung der Höhe der Steuererstattung mit dem Steuerrechner sind kostenlos.

Für eine Pauschalgebühr von 39,99 € (oder 59,99 € bei Zusammenveranlagung von Ehepartnern oder Lebensgemeinschaften) kannst du die Steuererklärung direkt bei deinem zuständigen Finanzamt einreichen.

Falls du deine Steuererklärung von den Taxfix Steuerberatern erstellen lassen möchtest (Experten-Service), musst du eine Gebühr von 20 % deiner Steuererstattung bezahlen.

Wenn wir von einer durchschnittlichen Erstattung von 1.000 € ausgehen (2019 lag die bei 1.095 € laut dem Statistischem Bundesamt), wären das 200 €. Das ist in vielen Fällen günstiger als einen eigenen Steuerberater zu engagieren, wobei das auf deine individuelle Situation ankommt.

Sicherheit: Wie sicher sind meine Daten bei Taxfix?

Taxfix legt laut eigenen Aussagen als deutsches Unternehmen Wert auf höchste Datensicherheit.

Taxfix nutzt für die Übermittlung deiner Steuererklärung die offizielle ELSTER-Schnittstelle. Die Datenübertragung an das Finanzamt erfolgt somit nach den gleichen Sicherheitsstandards wie über ELSTER direkt.

Zur Datensicherheit sagt Taxfix: „Die Sicherheit deiner Daten hat für uns oberste Priorität. Darum werden deine Daten mit modernsten Verschlüsselungstechniken gesichert und nicht an Dritte weitergegeben. Zudem ist unsere Informationssicherheitstechnologie nach ISO/IEC 27001 TÜV-zertifiziert. Unsere Server stehen außerdem überwiegend in Deutschland und höchstens anderen Ländern der Europäischen Union. Somit halten wir uns streng an die GoBD und die DSGVO.“

In den Kunden-Bewertungen konnten wir keine negativen Kommentare zur Datensicherheit finden.

Insgesamt würden wir die App als sicher bewerten.

Benutzerfreundlichkeit

Eines der Hauptziele der App ist es, die Steuererklärung so einfach wie möglich zu machen, das heißt ohne komplizierte Begriffe und Schritte.

Das ist den Entwicklern gelungen. Selbst Menschen, die noch nie eine Steuererklärung gemacht haben, können das mit der App mühelos erledigen.

Der Interview-Modus führt dich Schritt für Schritt, Frage für Frage hin zur fertigen Steuererklärung.

Kundenservice

Um den Kundenservice zu erreichen, kannst du eine E-Mail schreiben (support@taxfix.de) oder den Chat in der App nutzen.

Wir haben den Chat in der App getestet. Die Antwort haben wir am selben Tag erhalten und sie wurde auch per E-Mail verschickt. Die Antworten waren freundlich und ausführlich.

Folgende Fragen haben wir gestellt:

#1 Was passiert, wenn ich den Experten-Service nutze und keine Rückerstattung bekomme, sondern eine Nachzahlung leisten muss. Muss ich dann keine Gebühr zahlen?

#2 Wird es irgendwann möglich sein, Taxfix zu nutzen, wenn ich ausländische Kapitaleinkünfte wie von ausländischen P2P Plattformen habe?

In den Monaten Juni/Juli kann es allerdings zu längeren Antwortzeiten kommen, da in dieser Zeit sehr viele Menschen ihre Steuererklärung vorbereiten und abgeben.

Welche Erfahrungen haben Nutzer mit Taxfix gemacht?

Taxfix konnte bisher viele Nutzer von sich überzeugen. Das spiegelt sich auch in den Bewertungen der App-Stores wider: Apple 4,8 Sterne und Google 4,4 Sterne (08/2023).

Laut eigenen Angaben ist Taxfix die beliebteste Steuer-App in Deutschland, mit über 5 Mio. Downloads.

Besonders die einfache Benutzung ohne umständliche Steuerbegriffe wird immer wieder positiv hervorgehoben, wie auch unser eigenes Umfeld bestätigt.

Negative Kommentare beziehen sich häufiger darauf, dass die angegebene Rückerstattungssumme, die Taxfix berechnet, nicht mit der vom Finanzamt übereinstimmt. Bei mehreren Fällen gab es erhebliche Unterschieden von mehreren hundert Euro, sogar von einer Nachzahlung statt einer höheren Rückerstattung war die Rede.

Dafür mag es viele Gründe geben. Eine höhere Rückerstattungssumme ist aber sicherlich im Sinne von Taxfix, da sich dann eventuell mehr Nutzer entscheiden, die Steuererklärung auch abzugeben. Denn schließlich zahlst du die Gebühr von 39,99 € erst, wenn du die Steuererklärung abgibst.

Solange du aber mehr als 39,99 € als Erstattung erhältst, lohnt sich eine Steuererklärung jedoch auf jeden Fall.

Gerade in den vergangenen Monaten häufen sich Kommentare über lange Ladezeiten und Abstürzen. Auch Nutzer, die in den letzten Jahren sehr zufrieden waren, melden das. Taxfix arbeitet wohl bereits an einem Update, um diesen Fehler zu korrigieren. Hier muss abgewartet werden, wie sich das entwickelt.

Anleitung: Anmeldung und Steuererklärung in 3 Schritten

Taxfix ist ganz einfach zu benutzten. Wir stellen dir die grundlegenden Schritte vor.

Schritt 1: Melde dich bei der App an

Nachdem du die App im App-Store heruntergeladen hast, kannst du dich bequem via E-Mail, Apple oder Google anmelden.

Danach kannst du dich entscheiden, ob du die Steuererklärung selbst machen möchtet oder ob das einem Steuerberater von Taxfix übernehmen lassen möchtest. Beides kannst du kostenlos starten.

Schritt 2: Beantworte Fragen

Nachdem du „Ich selbst“ ausgewählt hast, fragt dich Taxfix, ob du bereits eine Steuererklärung eingereicht hast. So kann dich Taxfix besser durch den Prozess führen.

Nun folgen eine Reihe von Fragen, über deinen Familienstand und Einkünfte. Solltest du hier etwas angeben, dass Taxfix nicht unterstützt, wie ausländische Kapitalerträge, weist dich Taxfix schnell darauf hin, dass die App dir bei deinen Steuern leider nicht helfen kann. Dadurch verlierst du keine weitere Zeit, da du den Prozess frühzeitig abbrechen kannst.

Im Anschluss wirst du mit mehreren Fragen durch Themen wie Einkommen, Zuhause, Familie, Gesundheit, Fortbildungen oder Finanzen geführt.

Dein Lohnsteuerbescheid kannst du einfach per Smartphone-Kamera scannen und importieren. Die Daten werden automatisch erfasst. Ein automatischer Datenabruf beim Finanzamt ist aber auch möglich.

Am Ende wird dir die Höhe der Rückerstattung oder Nachzahlung angezeigt. Sie ist eine Berechnung von Taxfix auf Basis deiner Daten. Die tatsächliche Summe, die dir das Finanzamt nenne, kann aber Abweichen.

Schritt 3: Verifizieren dich und reiche die Steuererklärung ein

Jetzt musst du noch einige persönliche Daten eingeben und dich verifizieren. Danach ist deine Steuerklärung fertig und wird per ELSTER-Schnittstelle abgegeben. Im Anschluss musst du noch auf das Ergebnis des Finanzamtes warten.